在開啟交易之旅之前，我們首先要了解全球貨幣市場到底有什麼在吸引著我們。
貨幣市場交易的優勢
貨幣交易有很多優點。以下是如此多的人選擇貨幣市場的幾點原因：
沒有佣金
貨幣交易沒有清算費、匯兌費、政府手續費和經紀費。大多數零售貨幣經紀商通過所謂的“點差”來獲取收入。
沒有交易手數要求和限制
在期貨市場上，交易合約的數量必須是整數手，而一手需要多少保證金又是由合約規模和交易所決定的。在貨幣現貨交易中，你可以自由決定你的交易頭寸大小，這使得交易者可以以最小25美元的賬戶進行交易（但是僅使用25美元進行交易是個壞主意，稍後我們會解釋這是為什麼） 。
低交易成本
在正常市場條件下，零售貨幣交易成本（買賣價差）通常小於0.1%。甚至部分經紀商可能提供低至0.07%的價差。當然，具體交易成本取決於你的槓桿率。
24小時市場
從周一上午在澳大利亞開盤到週五紐約收盤，貨幣市場從不“睡覺”。
這對那些想兼職做交易的人來說是很有吸引力的，因為你可以自由選擇你想交易的時間：早上，中午或者晚上都能進行交易。
沒有人能壟斷市場
貨幣市場如此龐大，市場參與者眾多，以至於沒有一個實體（甚至是中央銀行）可以在較長時間內控制市場價格。
槓桿
在貨幣交易中，較小的資金可以控制較大的合約規模。槓桿使交易者在賺取可觀的利潤的同時也能控制風險。
例如，貨幣經紀人可能提供100倍的槓桿，這意味著10美元的保證金存款將使交易員能夠買賣價值10000美元的貨幣。
但我們要記住，槓桿是一把雙刃劍。如果沒有適當的風險管理，這種高槓桿可能會導致巨大的虧損。
高流動性
因為貨幣市場規模巨大，流動性也極強。這意味著在正常的市場條件下，只要點擊鼠標，你就可以即時成交，因為市場上總能找到人願意做與你相反方向的交易。
門檻低
你可能會認為，作為一個貨幣交易者，需要很多初始資金。事實上，與股票、期權或期貨交易相比，貨幣交易的進入門檻是很低的。貨幣經紀商提供“迷你”和“微型”交易賬戶，有些賬戶的最低存款額低至25美元。
我們並不是說你應該開一個最低限額的賬戶，但這確實使貨幣交易對那些沒有太多啟動資金的人來說更加容易。
學習資源多
大多數貨幣經紀商提供模擬賬戶，你可以使用模擬賬戶訓練你的交易技能，完善你的交易系統，然後再真金白銀地進入市場。同時，多數經紀商提供實時貨幣新聞和圖表服務。
如何通過貨幣交易賺錢
接下來，我們來談談如何通過貨幣交易賺錢。
在貨幣市場進行交易是很簡單的，其中的原理和在其他金融市場進行交易類似。所以，如果你有其他金融市場的交易經驗（比如股票市場），那麼你會學得很快。
如果你沒有其他金融市場的交易經驗，也不要擔心，通過我們的課程，你能夠很快學會如何在交易貨幣。
貨幣交易的目的是以不同的價格將一種貨幣兌換成另一種貨幣，以此賺取差價。具體來說，就是你購買的貨幣比你賣出的貨幣升值的更多，你就能賺錢。
舉個例子：
交易員的操作歐元美元在EUR/USD匯率為1.1800時買入10000歐元+10000-11800兩個禮拜之後，在EUR/USD匯率為1.2500時把10000歐元換回美元-10000+12500你獲得了700美元的利潤0+700
匯率是一種貨幣與另一種貨幣的比率。例如，美元兌瑞士法郎的匯率表示有多少美元可以購買一瑞士法郎，或者需要多少瑞士法郎才能購買一美元。
如何閱讀貨幣報價
貨幣總是成對報價，如英鎊/美元或美元/日元。它們成對報價的原因是，在每一筆貨幣交易中，你買入一種貨幣的同時會賣出另一種貨幣。
以下是英鎊兌美元（GBP/USD）的匯率示例：
斜杠左邊的第一種貨幣稱為基礎貨幣（本例中為英鎊），右邊的第二種貨幣稱為計價貨幣或報價貨幣（本例中為美元）。在這個例子中，你必須支付1.51258美元才能購買1英鎊；當你賣出1英鎊時，你將得到1.51258美元。
基礎貨幣是買賣的“基礎”。
如果你購買歐元/美元，這意味著你購買基礎貨幣歐元，出售報價貨幣美元。
如果你相信基礎貨幣相對於報價貨幣會升值，就買入這對貨幣；
如果你認為基礎貨幣相對於報價貨幣會貶值，就賣出這對貨幣。
做多/做空（long/short）
首先，你需要決定你要買還是賣。
如果你想要買（這意味著買入基礎貨幣，賣出報價貨幣），你就會希望基礎貨幣升值，這一你可以在更高的價格把它賣掉。在交易術語中，這被稱為“做多”（long=buy）。
如果你想要賣（這意味著賣出基礎貨幣，買入報價貨幣），你就會希望基礎貨幣貶值，這一你可以在更低的價格把它買回來。在交易術語中，這被稱為“做空”（short=sell）。
買價、賣價和價差（Bid, Ask & Spread）
所有的貨幣報價都包含了兩個價格：買入價（Bid）和賣出價（Ask）。一般來說，買入價要低於賣出價。
買入價是你的經紀商願意購買基礎貨幣來換取報價貨幣的價格。這意味著賣出價是你（交易者）向市場出售的最優價格。
如果你想賣出某個貨幣對，你的經紀商會按照買入價（Bid）從你那裡買。賣出價是你的經紀商賣出基礎貨幣以換取報價貨幣的價格。這意味著賣出價是你可以從市場上買到的最優價格。
除了Ask，賣出價還有另一個叫法：offer price。
如果你想買入某個貨幣對，經紀商會按賣出價（Ask）賣給你。
買賣的價格差異就是價差（Spread），也叫點差。
在上面的歐元/美元報價中，買入價是1.34568，賣出價是1.34588。讓我們來看一下經紀商是如何輕鬆的讓你在市場上成交的：
如果你想要賣出歐元，點擊“Sell”（賣出），你將在1.34568的價格賣出EUR/USD；
如果你想要買入歐元，點擊“Buy”（買入），你將在1.34588的價格買入EUR/USD。
知道何時買入以及何時賣出一個貨幣對
在下面的例子中，我們將使用基本面分析來幫助我們決定是購買還是出售特定的貨幣對。
每種貨幣都屬於一個國家（或地區）。因此，貨幣基本面分析主要側重於該國經濟的總體狀況，例如生產率、就業、製造業、國際貿易和利率。
如果你總是在經濟學課堂上睡著，或者乾脆就沒上過經濟課，別擔心，我們將在之後介紹基本面分析。
EUR/USD
在EUR/USD這個例子中，歐元是基礎貨幣，即買/賣的“基礎”。
如果你認為美國的經濟會持續低迷，你就可以考慮買入EUR/USD，因為美國經濟不景氣對於美元是不利的。這樣做，你實際上是買入了對於歐元相對美元會升值的期望。
如果你認為美國經濟比較強勁，而歐元會相對美元更弱勢，你就可以下一個賣出EUR/USD的訂單。你賣出了歐元，是建立在歐元會相對於美元貶值的認識上。
保證金交易
當你去雜貨店買雞蛋的時候，你不是只買一個雞蛋，而是買一打雞蛋。
在貨幣交易中，我們也不會買入或者賣出1歐元，而是1000歐元（1微型手）、10000歐元（1迷你手）或100000歐元（1標準手），這取決於你的經紀商和你賬戶的類型。
也許你會問：“我沒有足夠的錢買10000歐元，我還能交易嗎？”
你可以！用保證金交易！
保證金交易是一個簡單的術語，意思即藉入資金進行交易。
通過保證金交易，你可以用25美元或1000美元開立1250美元或50000美元的頭寸。
你可以用較少的初始資本進行相對較大的交易，而且非常方便和快速。
接下來讓我們解釋一下：
你認為市場信號表明英鎊兌美元會升值；
你新開了一標準手的頭寸（100000單位英鎊/美元），以2%的保證金買入英鎊，然後等待匯率攀升。當你以1.50000英鎊的價格購買100000份英鎊/美元時，你購買的是100000英鎊，價值150000美元（100000單位英鎊*1.50000英鎊）。如果保證金要求是2%，那麼你的賬戶需要3000美元用於開立頭寸（150000美元*2%）。你現在只用3000美元就能控制10萬英鎊！
市場的走勢符合你的預測，你決定賣掉現有的頭寸。你在1.50500價位平倉，掙了大約500美元。
你的行為BGPUSD在1.5000的位置買入100000鎊+100000-150000幾分鐘後GBP/USD漲到了1.5050，於是你賣出-100000+150500你獲得了500美元的利潤0+500
當你平倉時，你的保證金會退還給你，併計算你的利潤或損失，這一損益會記入你的賬戶。
隨著貨幣零售交易的發展，一些經紀商甚至允許交易員進行定制化的交易。這意味著你不需要再按照1微型手、1迷你手或1標準手地進行交易。如果1542是你的幸運數字，你甚至可以把它作為你每次想要交易的數量。
隔夜利息
對於你在經紀商的“截止時間”（通常是美國東部時間下午5:00）持有的頭寸，你會需要支付或賺取每日的隔夜利息，術語叫“庫存費”，庫存費的多少取決於你建立的頭寸大小。
如果你不想賺取或者支付庫存費，只需要在北京時間上午5:00之前平倉。
由於每一筆貨幣交易都涉及借入一種貨幣的同時購買另一種貨幣，因此庫存費是貨幣交易的一部分。
借入貨幣需要支付利息。如果你購買的貨幣的利率高於借入的貨幣的利率，那麼淨利差為正（如USD/JPY），那麼你將獲得利息，即庫存費為正。相反，如果利率差是負的，你就必須支付利息。
請注意，許多經紀商會根據不同的因素（如賬戶槓桿率、銀行間貸款利率等）調整展期利率。在開立倉位前，請向你的經紀商詢問或查詢有關展期利率和借貸手續費的相關信息。
這是全球主要央行的利率，可以幫助你計算主要貨幣對的利差：
模擬交易
你可以在大多數貨幣經紀商那裡免費開設一個模擬賬戶，這些模擬帳戶具有真實帳戶的大部分功能。
為什麼開設模擬賬戶是免費的？這是因為經紀商想讓你了解他們交易平台，在沒有風險的情況下進行愉快的交易，然後你就可以開立實盤賬戶。
模擬帳戶能讓你了解貨幣交易的機制，實踐你的交易技能並測試你的交易策略。
你應該先進行模擬交易，直到你找到一個可靠的、有利可圖的交易系統，然後再考慮投入真實的資金。
如果你不能在模擬賬戶上盈利，那麼當真實的金錢和交易產生的情緒被考慮進去的時候，你就幾乎不可能在現實中盈利。
等到模擬賬戶能夠盈利持續三到十二個月時再進行實盤交易。並且專注於一對主要貨幣。
當你第一次開始模擬交易的時候，要同時關註一對以上的貨幣是非常困難的。專注於一個主流貨幣對，因為主流貨幣對擁有高流動性，這意味著更小的交易費用和更少的滑點。
另外，你需要專注於改進你的交易系統和養成良好的交易習慣。
你還需要體驗不同的市場環境，學習如何隨著市場的變化調整你的交易方法和策略。
你可以成為貨幣交易的贏家，但和生活的其他方面一樣，這需要努力、耐心、良好的判斷力，和一點運氣。
貨幣交易不是一夜暴富的捷徑
最後是一些想要告訴你的真實情況：
1、所有的貨幣交易者，都會出現虧損。 90%的交易者虧損的原因是缺乏計劃和紀律、沒有交易優勢和糟糕的資金管理。如果你不想產生虧損或者你是一個超級完美主義者，你也可能難以適應交易，因為所有的交易者都會在某個時點上產生虧損。
2、貨幣交易不適合失業者、低收入者、深陷信用卡債務或無力支付電費的人。你至少應該有10000美元的交易資金，並且你可以承受這部分損失。別指望用幾百美元開一個賬戶，然後變成一個億萬富翁。貨幣市場因其巨大的規模、流動性以及較大的波動性而成為最受投機者歡迎的市場之一。你可能認為全世界的交易者都會賺大錢，但其實成功的交易者只佔很小的一部分。許多交易者懷著賺大錢的希望來到貨幣市場，但實際上，他們缺乏交易所需的耐心和紀律性。如果你能堅持合理飲食或每週去三次健身房，那麼你在貨幣市場上或許能夠成功。短線交易不適合業餘愛好者，也很難成為快速致富的途徑。如果不冒巨大的風險，你不可能獲得巨大的利潤。
貨幣交易是一項需要時間學習的技能。
資深的交易者可以在交易的領域持續賺錢。然而，和其他職業一樣，成功並非一蹴而就。
貨幣交易不是一件容易的事。如果是的話，每個交易者都已經是百萬富翁了。而事實是，即使是有多年經驗的專業交易員，依舊會遭遇週期性虧損。
貨幣交易沒有捷徑可走。在交易領域賺錢同樣需要勤奮和努力工作。
