作者：Richard Teng

編譯：Odaily 星球日報Azuma

如你所知，我們的一位同事Tigran Gambaryan 已被尼日利亞當局拘留超過70 天。此事引發了許多公眾評論，我想藉此機會澄清一些事實，以防止社會對此事的看法遭遇不公正的扭曲。此外，我也認為有必要代表全球性的商業組織發表一些意見—— 以協助政策制訂為由邀請某家公司的員工參會，結果卻將他們扣留，這對於所有全球性公司而言都是一個危險的先例。

首先，我想介紹一下Tigran，自從我加入Binance 以來，我進一步了解了Tigran，並且對他越來越敬佩。然而極具諷刺意味且不幸的是，這位在私營和公共部門廣受讚譽的頂級全球金融犯罪打擊者，因一些牽強的理由已在尼日利亞被拘留了超過兩個月。

Tigran 將他的整個職業生涯都投入了打擊金融犯罪。 Tigran 任職聯邦警察十年的經歷曾被記載在《黑暗中的追踪者：追捕加密貨幣犯罪領袖的全球行動》一書中，我們幾週前也曾發布了一篇博客，進一步分享了他在犯罪打擊方面的傑出成就。

在卸任美國國稅局特別辦案官之後，Tigran 加入了Binance，繼續著他一直以來的工作。 Tigran 意識到，在加密貨幣這個新興產業內最大的公司工作，能夠更有效地打擊不良行為者，並維護市場的穩健運作。任何從公共服務部門轉給私部門的人都可以告訴你，有時在一個具備龐大規模的私人公司工作反而能產生更大的正面影響。

基於這樣的背景，Tigran 在2021 年被Binance 聘請，來幫助我們建立和強化執法合作、阻止金融犯罪等合規事項。身為Binance 金融犯罪合規團隊的負責人，Tigran 一直是Binance 制定政策、維護合規的堅定倡議者，其工作為業界設立了新的標準。在2022 年和2023 年期間，Tigran 的團隊協助全球執法機構凍結和查獲了價值超過22 億美元的資產，其中包括與美國FBI、司法部、禁毒署等機構合作凍結的超2.85 億美元資金。

最後值得注意的是，Tigran 並不是以「決策者」或「談判者」的身份前往了尼日利亞，他只是作為一名金融犯罪和政策制訂等方面專家去參與討論。

尼日利亞當地監管背景

我認為，重溫一些故事有助於幫助大家重構我們在奈及利亞的活動歷史。實際上，這個故事始於近兩年前。

2022-2023

2022 年5 月，奈及利亞證券交易委員會（下文統稱SEC）發布了數位資產的監管規定，將加密貨幣納入其監管範圍。規定要求在尼日利亞運營的加密貨幣交易所需獲得SEC 的許可並遵守某些要求，然而這些規定未能清楚闡述一些關鍵的許可要求（例如申請流程、許可費用等），實際上使申請許可變成了一件不可能的事。

Binance 主動多次聯繫SEC，尋求有關許可流程的實際指導，並提議與尼日利亞當局進行諮詢性交流。

例如，在2022 年6 月22 日的一封信中，Binance 表示：「我們歡迎並感激有機會與SEC 和區塊鏈聯盟中的其他行業參與者合作，以在未來幾天進一步明確新規則的適用情況，特別是尼日利亞中央銀行對該規則的立場、註冊的費用結構以及註冊對地區銀行帳戶便利化的影響。

然而，Binance 從未收到SEC 的任何回應。據我們所知，迄今為止，尚無任何虛擬資產服務提供者（VASP）在新規框架下獲得許可。

將近一年後，即2023 年6 月9 日，SEC 在其網站上發布了一則通告，警告尼日利亞公眾注意Binance 交易所的活動，並指示Binance 立即停止吸引尼日利亞投資者。通告中指出：「Binance Nigeria Limited 未在本委員會註冊或受規管，因此其在尼日利亞的運營是非法的……通過此通告，現指示Binance Nigeria Limited 立即停止以任何形式吸引尼日利亞投資者。」

通告中提到的「Binance Nigeria Limited」是不正確的。 Binance Nigeria Limited 與Binance 並無關係，而是由第三方註冊，目的可能是為了在Binance 於尼日利亞建立本地服務時套利獲益。然而，顯然SEC 是衝著Binance 本身而來的。

意識到SEC 其實是為了向真正的Binance 發出這項通知，Binance 立即暫停了在奈及利亞的招攬活動，包括付費廣告、搜尋引擎優化、線上和線下活動，以及針對用戶的所有通訊。這些限制至今仍在實施中。

在當時我們發送給SEC 的信中，我們重申Binance「完全致力於與委員會合作並遵守相關規定」，並請求與SEC 會面（注意之前Binance 曾請求會面，但未收到SEC 的回應）。

一如既往，SEC 沒有回應。我們只能嘗試繼續與SEC 保持建設性的互動，並在2024 年3 月29 日提供了對其修訂後規則的意見回饋。

2023 年8 月，我們決定透過尼日利亞的數位資產產業進行接觸。我們開始支持數位貨幣聯盟（DCC），這是一個由尼日利亞當地和國外數位資產服務提供者組成的行業協會，旨在推進監管討論，完善加密貨幣規定。

2023 年11 月，我們在奈及利亞做了一些我們曾在全球各地與執法機構合作的事情：Binance 為尼日利亞金融情報單位（NFIU）和經濟與金融罪案委員會（EFCC）進行了執法培訓。這些努力不僅在全球範圍內提升了與加密貨幣相關的犯罪打擊工作效率，而且成為了Tigran 團隊更緊密地與執法機構合作的重要關係建構工具。

2023 年12 月初，Binance 收到了眾議院金融犯罪委員會主席的一封信，要求我們在不到兩週的時間內出席一次公開的調查聽證會。

2024

最終，透過非正式途徑，我們與委員會達成一致，同意將聽證會重新安排到2024 年1 月10 日，以便我們有充足的時間準備和派遣一支了解相關重要議題的Binance 員工代表團。

Tigran Gambaryan 和我們團隊的其他幾位成員前往尼日利亞參加了這次會議以及相關的其他會議。 1 月5 日，Binance 員工與尼日利亞金融情報單位（NFIU）會面，討論了資訊共享以及持續性的能力建設。雙方討論達成的共識是，下一步NFIU 將分享一份諒解備忘錄（MoU），列出關於分享反洗錢相關資訊的提議條款和條件。

1 月8 日，Binance 員工在阿布賈的眾議院大樓與眾議院金融犯罪委員會（HCFC）的三名成員及一名書記官進行了面對面的會議，這是預定的私下前期接洽。會議由Peter Akpanke、Philip Agbese 和Peter Aniekwe 以及一名書記主持。

在會談中，委員會強調了所討論問題的重要性，以及他們準備起訴Binance 的決心，包括對我們的團隊和首席執行官發出逮捕令，並禁止我們的團隊離開該國。雖然情況令人擔憂，但我們明白HCFC 實際上沒有發出逮捕令的權力。

委員會確認，公開聽證會將於1 月10 日舉行，Binance 將有機會在申訴人、媒體及30 多個機構的在場下公開回應任何指控。

儘管多次請求，Binance 仍未收到有關指控的詳細信息，因此我們的員工詢問是否有機會以書面形式提交回應，且不進行公開聽證會。這樣做的原因有很多，例如資訊可能具有一定的敏感性，以及我們的員工可在查看完整指控後準備更充分的實質回應。會議最後，主席確認他們會考慮此事，並透過Binance 的當地律師回覆。

然而，當我們的員工離開會場時，他們卻被一些不明人士接觸，這些人向他們建議支付一筆費用以了結這些指控。當天晚些時候，我們的當地律師—— 當時曾代表我們—— 被委員會通過一名自稱是其代理人的人召見，這個人傳達了委員會的條件並指導我們的律師向我們提供建議。律師回饋說，他收到了在48 小時內秘密支付一筆大額加密貨幣的要求，以解決這些問題，我們需要在早上做出決定。我們的團隊對於在尼日利亞的安全越來越感到擔憂，並立即離開。當然，我們透過律師拒絕了付款要求，因為我們不認為這是一個合法的和解提議，並澄清我們只有在滿足以下條件時才會參與和解談判​​：

  • Binance 需要看到相關的申訴和/ 或所有指控的詳細資訊；
  • 和解必須源自官方，需要有書面記錄，並由所有相關方簽署；
  • 和解必須涉及所有相關機構，且需保證可全面解決所有指控（如果適用的話，也包括任何潛在的歷史稅務負債責任）。
  • 雖然和解的具體條款可能需要保密，但必須有一些公開承認達成了解決方案的聲明。
  • 委員會討論之前不應該有公開聽證會；
  • 我們的承包商和員工不應受到恐嚇、騷擾或拘留。

我們的律師傳達了Binance 的條件，最初遭到了反對。然而，我們的律師告知我們，委員會最終同意了上述條件。

這次行程返回後不久，NFIU 共享了草擬的MoU，該MoU 概括了Binance 承諾自願提交可疑活動報告（SARs）和可疑交易報告（STRs），為尼日利亞和其他地區的執法機構提供培訓，以及雙方互相合作的承諾。我們認為這是在努力使加密貨幣更安全、遠離犯罪活動的合作中的積極發展。

2 月5 日，一位與當地關係密切的Binance 顧問建議我們與國家安全顧問辦公室（ONSA）的主任會面。這位主任將成為幣安在尼日利亞的核心聯繫人。我們再次將此視為一個積極的進展，因為這樣一來我們將不必再與多個機構/ 部門一一打交道，而是能夠通過尼日利亞執法界的一個非常資深且受尊敬的人物來進行集中溝通。

2 月初，我們的團隊與ONSA 和奈及利亞經濟與金融罪案委員會（EFCC）討論會晤的可能性。在一封電子郵件中，我們闡述了我們在全球執法工作中扮演的關鍵角色。我們與世界各地的執法機構合作，共同進行調查並在必要時提供支援。特別是，我們已經與尼日利亞的對應機構（包括EFCC），建立了堅實而富有成效的合作關係。 Binance 提議的會議議程包括：

  • 介紹Binance 以及我們的全球營運和合規程序。
  • Binance 目前與EFCC 和金融情報單位的合作情況。
  • 概述與SEC 的合作，幣安為遵守SEC 的指示所採取的善意措施，以及ONSA 在製定未來方向上的幫助。
  • HCFC 和ONSA 對會晤的建議。
  • 增強我們與ONSA 合作並加強雙方關係的策略。

會議安排在2024 年2 月26 日下午2 點，地點在阿布賈的ONSA 辦公室。會議確認將有以下政府代表出席：國家安全顧問、SEC 執行長以及奈及利亞中央銀行（CBN）副行長。

儘管有明顯的風險，但Tigran Gambaryan 和Nadeem Anjarwalla（ Binance 非洲負責人）收到了多次安全通行的保證，以便他們可以安全地參加這些會議。

關於奈拉貶值以及P2P 服務的擔憂

在此期間，尼日利亞的官方貨幣奈拉（NGN）經歷了急劇的貶值，一些觀察人士將當前的情況稱為幾代以來最嚴重的金融危機。儘管有許多加密貨幣平台在尼日利亞運營，並且持續至今，但Binance 一直是當時尼日利亞地區的主要加密貨幣平台，尼日利亞交易者利用幣安平台上的P2P 產品來抵禦貨幣貶值。我們開始注意到人們擔心，商家在P2P 平台上的價格影響了該國的外匯匯率。

Binance 的P2P 團隊與當地社區進行了接觸。我們了解到，由於尼日利亞缺乏官方的參考外匯價格，尼日利亞人民（無論是否使用加密貨幣）正在使用P2P 廣告中的平均價格作為外匯匯率的參考來源。

雖然P2P 市場的廣告報價是即時的，並且隨市場波動，但它並不總是實際交易價格的真實反映。 Binance 並不會參與P2P 價格的設定，實際上，P2P 交易完全由個人主導，他們可以直接買賣特定的加密貨幣或法幣交易對。這實質上是一個加密貨幣市場。

P2P 產品的使用程度、市場深度和流動性都不如中心化交易所。由於流動性較低且波動性較高，人們在P2P 市場可能會看到報價峰值，這並不一定代表實際的資產價格，報價也不一定會轉化為實際交易。尼日利亞當地社區的一部分人認為這些價格波動可能是價格操縱，鑑於商家廣泛使用P2P 廣告價格作為外匯匯率的參考，有些人就此認為Binance 是該國外匯匯率和貨幣貶值振蕩的因素之一。

當然，外匯匯率的影響因素是複雜的，主要受到宏觀經濟政策的驅動。

Cato Institute: Nigeria's Government Is Blaming Binance for Its Own Mismanagement

Applied Economics Professor Hanke: Nigerian Government's Crypto Claims Are 'Misguided and Incorrect'

同時，我們的P2P 團隊繼續推動幾項措施，包括刪除異常定價的廣告，對相關用戶施加限制，並單獨控制買賣限額。我們還計劃增加一個「最後成交價格」顯示，以便市場不再將報價高峰視為市場價格。以下是我們當時發布的幾篇博客，明確表示我們致力於為用戶提供一個市場驅動、無詐欺、無操縱的平台。我們非常重視保護用戶的責任。為了強調這一點，我們明確表示，如果用戶的行為具備惡意或操縱性質，他們將被驅逐出平台。

February 20, 2024 blog: Binance's commitment to P2P users in Nigeria

February 21, 2024 blog: Securing Trust: Binance Affirms User Funds and Operational Integrity Amid Market Dynamics in Nigeria

那場會議發生了什麼事？

2 月26 日，Tigran 和Nadeem 前往尼日利亞參加了預定的會議，如之前所述，他們收到了許多安全保證。在第一次會議中，他們與ONSA、總統辦公室、中央銀行、NFIU、EFCC 以及SEC 的領導人進行了會面。

會議氣氛中性，既不友善也不敵對。整體來看，會議持續了大約兩小時，並且取得了一定進展。

在過去幾個月中，與Tigran 建立了聯繫的EFCC 領導者之一把他們叫到一旁，告訴他們一切進展順利，Tigran 和Nadeem 無需擔心。隨後，Binance 員工被告知不久後將再次召開會議，這次將涉及ONSA、CBN、SEC 以及通訊、創新和數位經濟部的最高領導。

在等待了兩個多小時後，Binance 員工被重新邀請進入會議室，但與會者與先前宣布的名單有所不同—— 具體來說，有四名EFCC 成員在場。

在第二次會議，對方的小組領導呈現了敵對態度。他表示涉及Binance 的問題已關係到了國家安全，並提出了以下要求：

  • 從Binance 平台摘除奈拉（這是奈及利亞當局首次明確向幣安提出此要求）；
  • 提供所有尼日利亞用戶的詳細資訊；
  • 提供財務/ 稅務合規資訊；

他們進一步解釋說，在Binance 滿足這些要求之前，Tigran 和Nadeem 將成為他們的“客人”，並出於“安全原因”被安置在一個“高安全性”的住宅中。此外，他們還要求Tigran 和Nadeem 交出護照。

會後，Tigran 和Nadeem 被押送回飯店，對方要求他們打包行李，並轉移至由ONSA 控制的「安全住所」。他們的手機被沒收，還被明確告知不得離開。 Tigran 和Nadeem 已無法控制何時與誰交談。

從這時開始，身為美國公民的Tigran 和身為英國/ 肯亞公民的Nadeem 被拘留。在拘留的頭幾個小時，英國高級專員公署和美國大使館都被告知了Tigran 和Nadeem 的情況。

第二天，Binance 的法律顧問向ONSA 的領導人發送電子郵件，要求他們「緊急澄清拘留其員工的法律依據」，並指出他們各自國家的大使館（美國和英國）已被通知。我們的說明進一步指出：「我們了解到，根據昨天與您的對話，您最關注的是奈拉作為Binance 平台上的可交易資產，這是我們首次被告知關於奈拉的問題，我們可以從Binance平台上摘除奈拉。

當天，ONSA 通過電子郵件回复稱蒂格蘭和納迪姆是他們的“客人”，並受到了“熱情款待”。

我們隨後收到確認，美國和英國政府已經了解到這一情況，並正密切跟進。

在接下來的24 小時內，Tigran 和Nadeem 遭受了激烈的對待，他們被指控對奈拉以及整體經濟狀況負有個人責任，並面臨恐怖主義融資及洗錢的指控。

2 月28 日，我們從我們的網站上移除了奈拉交易對，並關閉了幣安平台上針對尼日利亞的P2P 產品。我們透過電子郵件告知ONSA 我們的行動，並請求立即為Tigran 和Nadeem 提供「安全前往機場」的通行便利。

那天，我們沒有收到ONSA 的官方回覆。

當日，過去幾個月內與Tigran 建立了聯繫的同一位EFCC 領導情緒崩潰，他向Tigran 道歉，說這是他的過錯，因為他曾向Tigran 和Nadeem 保證一切會好起來，會議本應是友好的。

不久後，Tigran 和Nadeem 被拘留的消息在全球媒體上曝光。將近一個月後的3 月23 日，我們得知Nadeem 已離開了非法拘留處。此後，Tigran 的處境從糟糕變得更糟。

現在的情況是什麼樣的？

4 月25 日，在Tigran Gambaryan 的保釋聽證會上，經濟和金融犯罪委員會（EFCC）的檢察官向法庭表示：「由於第一被告（Binance）是虛擬運營的，我們唯一能依賴的就是這位被告（Tigran）。

尼日利亞政府的意圖非常明確，他們必須拘留一名曾是美國聯邦工作人員的無辜員工，並將他關入危險的監獄，以此來控制Binance。

自我擔任Binance CEO 以來，我一直致力於與全球監管機構和執法部門合作，保護全球金融體系的完整性。

在過去兩年半里，Binance 努力對組織結構和人員進行調整，並升級了我們的系統。我們引進了具有豐富合規經驗和卓越背景的新領導階層，他們來自於頂尖的傳統金融機構、領先的科技公司、執法機關和主要企業實體。

如今，包括我在內的Binance 領導團隊需向董事會報告。董事會作為企業監管者，負責保護公司利益，並做出關鍵決策，以確保業務的長期可持續性和生命週期。我們正是透過這個過程變得更強大、更安全、更合規，為使用者提供更安全的平台。我們的業務已經發生了翻天覆地的變化。

這場磨難對Tigran 及其家人和朋友，以及整個幣安社區都造成了深深的痛苦。如同先前所提到的，為了消除我們在該國貨幣危機中扮演角色的疑慮，本月初我做出了艱難的決定，關閉幣安平台針對尼日利亞市場的P2P 產品，並終止所有奈拉配對的現貨交易。我們採取這項激進措施是希望我們的同事能被釋放，同時幣安能繼續與奈及利亞政府合作解決未解之問題。遺憾的是，這並未如預期發生。

我們將繼續不遺餘力地支持Tigran，這項支持堅不可摧。

讓Tigran 回家團聚，然後Binance 將像以往600 多次一樣，自願與尼日利亞的執法機構合作。我們將始終希望保護無辜用戶，不容許惡劣行為者在我們平台上出現。我們將不懈地與公共和私人夥伴合作，將惡劣行為者驅逐而出。此外，我們將繼續與尼日利亞聯邦稅務局合作，解決可能的歷史稅務問題。

我仍然不明白，為什麼奈及利亞政府官員不願意接受這個解決方案。奈及利亞政府擁有對Binance 及其管轄範圍內更廣泛的加密產業的未來起決定性作用的非凡權力。 Binance 希望建立一個與奈及利亞政府並肩合作、為奈及利亞人民建立強大經濟體的未來。但這場危機必須盡快解決，如果我們要繼續前進，Tigran 必須被允許回家。

幣安仍致力於利用數位資產和平台的創新方法，但我們也必須建立一個未來，在這個未來中我們如同我們自視的那樣，是國際社會中的良好行為者。

我想對我們在此危機中從全球範圍內收到的許多支持表示最深的感謝，並希望我的下一次更新能告訴大家我們的員工已安全回到家中，與家人團聚。