独占鳌头的Binance正受到严格审查，CZ提醒员工“前路坎坷，充满颠簸”

现在，Sam Bankman-Fried已经被捕，这位30岁的前亿万富翁从豪华顶楼公寓搬进了巴哈马的牢房。

SBF告别加密舞台后余震不断，他的竞争对手赵长鹏和Binance在加密货币市场上的越来越强的主导地位，让人们的不安的情绪也越来越多。

上周，为了让客户放心，Binance试图通过获得“储备证明报告”来增强对自身业务的信心，币安邀请会计师事务所Mazars核实其持有的资金。报告旨在证明这些公司拥有必要的储备，以应对任何潜在的客户提款激增。

但当时就有法律专家和其他专业人士表示，用户不应该对Mazars的报告百分百的放心，因为这个报告并没有挖掘出财务控制有多好。尽管报告显示Binance的情况很稳定，但它也显示比特币负债比资产多2.45亿美元，币安750亿美元的储备中，有近一半是其自己的稳定币BUSD和其原生代币BNB。

这种担忧在周五再次到了一个高度，会计师事务所Mazars集团停止了为Binance和其他加密货币公司编写报告的工作，原因是“是担心公众对这些报告的理解方式”。

这换谁谁不慌啊。

CZ一再坚称，Binance不会像FTX那样滥用客户资金，他的交易所可以处理任何金额的提款。Binance的营业时间比FTX更长，证明它能够度过以前的“加密货币冬天”，包括从2017年12月到2018年底比特币暴跌超过80%。

不过，任凭CZ再多发言表决心，这几天币安和CZ的处境越发艰难，Binance上周出现了大量提款。

币安的客户在一天之内净提取30亿美元的资金。

上周二，Binance创下了自6月以来的最高日提款量，根据Nansen数据，在短短24小时内净流出了30亿美元。币安一度被迫暂时冻结美元币的提现，同时增加其持有的稳定币。

根据Nansen的数据，就在一个多月前，这家加密货币巨头在公开披露的钱包中持有695亿美元的数字资产，由于大量提款和价格波动，这个总数现在是547亿美元。

CZ在推特和公开声明中坚持认为，客户流失不会使公司面临压力。本周，在客户大量提款后，CZ的这种信心估计也备受打击了，BNB也受到了重创，自周一以来下跌了约20%。

听起来很让人放心是不是？

在Mazars不干了之前，即使Mazars关于Binance储备的报告没有达到全面审计的要求，大家还是觉得有总比没有强。

Mazars会计师事务所的退出使CZ没有第三方专家来确认他自己的话。而在FTX之后的环境中，加密货币亿万富翁的信任正在恶化，比他们的代币的价值还要快。

Binance发言人表示，该交易所正在探索如何提供额外的透明度，以显示用户的资产存在于区块链上，并正在寻求另一家会计师事务所与之合作，以显示其储备的证明。

树大招风，根据CryptoCompare的数据，Binance的市场份额已经增加到52.9%，是有史以来占比最大的交易所，其衍生品交易的份额也增长到67.2%。

Binance在FTX崩溃后一举成为市场霸主地位在一个宣扬去中心化的行业中确实不太合适。Binance已经成为一个“大而不能倒”的市场参与者，与传统金融不同，在加密行业里没有人可以承担起任何潜在的失败风险，没有任何监管机构和政府能作为背后的靠山。

Binance的主导地位在周三参议院委员会关于FTX的听证会上被提及，田纳西州参议员 Bill Hagerty说，假设CZ的交易所发生类似的暴雷情况，将证明“对加密货币行业是灾难性的，它将证明对所有利用该行业的消费者是灾难性的。”

即使币安被证明不会受到今年推翻FTX和其他公司的那种银行挤兑的影响，但CZ仍然面临着法律风险和政府审查，这些风险和审查可能会发展成对企业的生存威胁。

Binance在去年就接受司法部和国内税收局的洗钱和税收犯罪调查。区块链取证公司Chainalysis Inc.的客户包括美国联邦机构，该公司在2020年得出结论，在其审查的交易中，通过Binance流动的与犯罪活动有关的资金比任何其他加密货币交易所都多。

有报道称，美国司法部一直在就Binance遵守金融犯罪规则的问题对其进行调查，司法部对Binance的调查集中在洗钱方面。路透社计算，Binance在2022年处理了超过100亿美元的非法付款，并说它试图逃避监管机构。

这简直是对币安最近的倒霉日子火上浇油。

据路透社报道，一些参与此案的检察官认为政府有足够的证据对包括CZ在内的Binance高管提出刑事指控，而其他人则希望审查更多证据。这些指控将涵盖洗钱阴谋、无证资金转移和违反刑事制裁。

CZ自称对这一情况并不惊慌，他把当前的情况归结为无端的FUD，也就是恐惧、不确定性和怀疑的缩写结合，FUD这个情绪从一开始就围绕着加密货币，一时半会儿也无法摆脱这类负面情绪。 

他试图用乐观的表态安慰员工和用户，CZ将交易所的大量资金外流解释为营业的正常情况，称其“一切照旧”。而在币安解除对USDC提款的冻结后，他认为这是对交易所弹性的建立信誉的“压力测试”。

但CZ同时也提醒币安的员工，前路坎坷。FTX的问题给币安带来了很多额外的审查和棘手的问题，币安需要度过一场信心危机。“虽然我们预计接下来的几个月会很颠簸，但我们会度过这个充满挑战的时期，我们会因为经历了这个时期而变得更加强大。”

作为世界上最大的加密货币交易所之一，Binance接下来的命运如何发展吸引了全行业的目光，你看好CZ吗？