老王在東部某沿海城市的繁華地段開了一家汽車超市，沉浮幣圈許久的他發現，換車是一些新貴們的剛需。

汽車超市售賣的車型從10萬的現代、50萬的英菲尼迪，到90萬的路虎，一應俱全，老王開發了H5頁面，方便幣友們線上傳播。他的第一桶金來自於炒幣，沒有宗教信仰的他，逐漸成為區塊鏈的信仰者。

天使投資人薛蠻子在泰國度假，其微博曬了不少風光照，在泰國出海探島，在日本觀賞錦鯉。薛蠻子近幾年投資區塊鏈獲得巨額回報，他滿世界飛的生活狀態，是區塊鏈投資人群體的縮影。

老王說，這一輪區塊鏈熱潮造就的億萬富翁數不勝數，千萬富翁多如牛毛，沒賺幾百萬都不好意思說自己在炒幣。

生於1981年、尚未財務自由的中年創業者劉老頭，正在為自己的區塊鏈項目聯絡私募方和交易所，他在一個月時間裡輾轉北京、東京、上海、香港等地，見了幾十號人。

“幣圈很多人都浮躁，我見了太多95後，剛畢業一年就賺了一個億，覺得自己是神，太年輕的時候賺到很多錢，會把自己毀了的，賺了快錢就沒法做一般的工作了。”他一邊替暴富的年輕人惋惜，一邊加入炒幣大軍，希望成為下一個“新貴”。

這個迅速崛起擴大的群體是“幣圈新貴”，他們試圖在新鮮的財富慾望和舊有的節儉習慣裡取得平衡，他們正在從投機者轉變成區塊鏈應用的投資者，他們健身、學習、全世界飛，希望證明這些財富是價值投資的回報。

揮霍與節儉，幣圈的兩種極端生活

這是炒幣者的一天。

每天中午，老王泡一壺普洱，一群炒幣愛好者到工作室喝喝茶，交流幣圈的信息，包括政策面和消息面，分析行業的走向，有時會扯到人生理想。幾個小時後，老王開始去健身，晚上回家再看看行情，看看幣圈的微信群和電報群。

老王最愛的健身項目是跑步，因為跑步不耽誤看行情，雖然賣車給幣圈新貴們，他自己沒換車，反而給心愛的跑車貼了綠色的膜，因為在海外交易所，綠色意味著“漲”。

他身邊全職炒幣的人，往往廣交幣圈大佬朋友，日程排得滿滿的，今天飛北京，明天飛廣州，後天又飛澳門泰國柬埔寨，老王往往買春秋、吉祥航空的廉價機票。到處飛的目的是：搶優質項目的私募份額，看哪裡適合開礦場，出席項目路演，以及考察一些股權投資的項目。

2016年是一個分界點。

老王說：“2016年，一些沒信仰的短線炒幣者也被帶進圈裡，他們對區塊鏈沒興趣了解，只對賺錢感興趣，這些人的生活發生了很大的改變，比如之前是屌絲，住平房的外地人，現在賣幣，買了豪宅，把開了幾年的凱越換成了寶馬。”

在他看來，幣圈和傳統行業不一樣，真正有錢的持幣者不會膨脹，依然持有很多幣，全部套現的只是少數，比特幣價格大跌，有些持幣者幾天之內損失了幾個億。

老王感覺自己最大的變化的是心態，手裡的幣讓自己更從容地做喜歡的事情。他抽的煙還是多年前的利群，沒有換新辦公室，不大的辦公空間裡，依然是一張桌子、一組茶具、一台電腦、幾個手機，還有若干個置物架。

這在長線投資者中，是個普遍現象。

李笑來曾在一次直播時表示：我有很多比特幣，不能一直想著，不然睡一覺起來，賺了2個億，再睡一覺，少了3個億，這個還是很不容易承受的。

他說道：

“投資之前把所有的判斷都做完，投資之後就再也不要想了，投出去之後，最好什麼都別做。當你做了巨大的投資決定了，你必須想辦法把接下來的時間填滿，讓剩下的時間有意義。”

另一些囤幣者節省開支是為了未來收穫更多。

長期生活在中國的韓國留學生朴明，從2017年6月開始投資比特幣，他賬戶裡的各種數字資產，在牛市高點時，曾達到1000萬人民幣，最近一周，熊市來臨，他沒有換倉，一直忙於期末考試的他。

半年來，他獲得了5倍的回報，但生活並沒有什麼變化，他依然吃人均三十元的麻辣燙，喜歡地瓜和金針菇，朋友請他吃一百來塊的肉餡披薩，他覺得和學校食堂幾塊錢的肉夾饃味道沒差別。

“但是，兩年後會變吧。”朴明想了想，說，“兩年後把幣賣了，就可以買我喜歡的東西了，我喜歡Porsche，哈哈。”

持幣未賣，其實是對未來價格有更高的預期，現在的價格沒有達到預期。

到處是錢，差別在於賺多賺少

老王以前是一個IT工程師，2012年就听說了比特幣，一直沒參與。改變他態度的，是“錯過了一個億”的經歷。

2016年，他身邊的朋友投資了幾個區塊鏈早期項目，拉著他一起投資。

老王內心是抗拒的：“因為我看到很多傳銷幣，給媒體爆料過一些傳銷團體，我是帶著'有色眼鏡'看這個行業的，所以我很抵制，感覺這些人正兒八經的生意不做，專門搞投機的事情。”

老王旁觀著這些“空中樓閣”逐漸長大、有應用落地、上線交易平台，他的朋友們獲得了豐厚的回報，尤其是在NEO這一項目上，回報率達到6000倍，很多投資人從幾萬變成幾千萬身價。

他開始反思自己，這個世界有另一種賺錢的邏輯，和寫代碼賺工資不一樣。老王註冊了交易網站賬號，開始操作。 2017年，他買了三個比特幣，一個月時間，價格翻了一倍。因為白天工作比較繁忙，沒時間看微信群和QQ群，常常晚上下班後查收消息，於是錯過了很多機會——圈子太火，往往一個眾籌項目開始幾小時後，私募份額就搶完了。

老王身邊的朋友們，開始辭工作，全職炒幣。他自己陸陸續續參與了一些私募項目，因為2017年9月的監管來襲、12月底出現熊市等原因，他投資的項目平均回報在4倍左右——在幣圈，這並不算高額回報，上線動輒8-10倍的項目很多。

“無論賺多少錢，都覺得自己沒有賺夠”是圈里普遍存在的心態，財富給他帶來的體驗是：不想再看其他行業了，在任何行業都體驗不了一年暴漲暴跌幾次的經歷，也體驗不到一個行業爆炸式增長的過程。

“幣圈的人都不愁花錢，需要錢的時候，賣掉一個幣，就去旅遊。大家在一起，比的是幣，不是錢。買個豪車也不是什麼大事兒，因為很多大佬每天資金的流量都是3、5個億。”他說。

財富並沒有帶來太多安全感，即使有幣有錢，稍微跟不上時代，就會財富縮水。

數字貨幣的種類主要分為：智能合約和基礎鏈、協議與去中心化交易、應用鏈，以及沒有技術與應用的空氣幣。主流的價值判斷標準是，底層鏈價值最高，未來增長幅度最大，協議與應用鏈次之，空氣幣沒有價值。老王說：

“早期，很多投資人不理解以太坊的價值，都把錢投到其它空氣幣，結果導致投資虧損，所以我們一直在思考，真正的去中心化的生態到底是什麼樣的？有未來場景、有實際價值的數字貨幣是什麼？如果不走在技術前沿，很容易被空氣幣洗劫掉已經積累的財富。”

從投機者到區塊鏈應用投資者

90後少年劉冠現在還擁有100多個比特幣，他手頭留了六位數的現金，另外買了近百萬的P2P產品。他坦言心態變了，不太為錢發愁了，不用折騰信用卡套現搞羊毛了。

半年前，他賺到人生中第一個100萬，辭掉了蘋果店的銷售工作，來到北京的一家區塊鏈公司上班，公司的同事們都是“幣圈新貴”，劉冠節省慣了，喜歡研究折扣商品，常常教同事如何叫外賣更省錢，一度被同事笑話。

劉冠的同事往往背TUMI的雙肩包，這和“幣圈新貴”的定位很符合——免稅店裡2000-3000元的輕奢價位，消費剛剛好，心態不膨脹。質感和設計不錯，略有精英範兒，能裝電腦，而且，很多華爾街的金融從業者也背TUMI。

有時候工作日午餐，老闆請客，劉冠的同事們商量著吃頓好的，比如人均200元的日式料理。

劉冠的老闆朱畢在這一年時間裡，快速從普通創業者、傳統VC投資人，轉變為區塊鏈項目投資者，獲得數10億的投資回報。

“這是一個新的賽道，大家起點都一樣，最大的改變是心態，對未來更有信心，工作就會更拼命。消費觀念跟以前差不多，反而因為太忙，而沒時間享受生活。每天8點起床，凌晨2點睡覺，基本都到處飛。”他說。

他感受到心態膨脹，畢竟做投資人，投的項目都成功了，這種成就感是做傳統VC時很難體會到的。

圈內一日，圈外一年，行情變化很快，越來越多優秀人士進入區塊鏈領域，朱畢常常感到和時間賽跑的緊迫感。

他判斷，從2018年開始，整個行業會迎來一波爆發，泡沫也會越來越大，在混亂的環境中，財富浪潮來襲，能否投出好項目的關鍵在於投資人的專業程度，需要保持學習能力和快速迭代的能力。

大洋對岸，劉實走在東京深夜的街道，他給國內友人打了一小時電話，講述在東京見到多位幣圈大佬的經歷。

“有些人挺踏實的，經歷過大風大浪，在財富面前沒有動搖，依然專注區塊鏈項目的股權投資，尊崇價值投資的邏輯，有些人太浮誇了，見面就問我有沒有去過東京、大阪的某些場所，我說不知道，他們就笑我。”他說。

2017年9月之後，很多幣圈大佬來到了鄰國日本，買房置業。一個小時的時差，不影響大佬們與國內團隊的協作，也方便幣圈新貴找他們提供幫助與投資。

凌晨一點，因為大腦飛快運轉，劉實陷入了失眠，他拿出手機刷了刷，看到一位幾天前剛見過的幣圈大佬，發了一條新微博：“以前的懷疑者，是現在的接盤俠，現在的懷疑者，是未來的接盤俠。”

“新貴”老王已經體會到了人性的複雜，他回憶起和菜頭寫過的一段話，“一個一千萬的手串戴在中年人手上，年輕人覺得油膩，那是因為手串戴在別人手上，而不是自己的手上。”

在數字貨幣的旁觀者眼中，“暴富”的唯一罪過是：富的是別人，不是自己。