吳說作者 | 火小律

本期編輯 | Colin Wu

（本文獲得火小律獨家授權編輯轉載）

近日，圈內最受矚目的無疑是OTC大佬趙東一案了。

根據浙江法院網發布的開庭公告，該案定於5月12日首次開庭，被告人多達10餘名，趙東排在第10位。公訴方起訴的共2項罪名，分別是非法經營罪、幫助信息網絡犯罪活動罪。

注：內容來自浙江法院網

開庭公告的信息量較小。只能說，趙東的排位靠後，主犯的可能性不高。涉嫌的是一項罪名還是兩項罪名，尚無法判斷。一切等正式開庭方能知曉。

單純從以上2項罪名角度，分析OTC商戶的核心刑事風險。

1 非法經營罪

相信圈內人士對這個罪名並不陌生。不少人猜測公訴方指控的非法經營罪，極有可能是違規銷售虛擬貨幣。

為什麼會有這樣的認識？自94禁令之後，交易所紛紛出海。在部分律師的“普法下”，圈內似乎形成了某種錯誤的共識，即從事涉幣交易的刑事兜底罪名是“非法經營罪”。再強調一次，上述共識是錯誤的。具體理由太過專業，火小律在此不再詳述。

回到趙東案，可能性更高的是非法從事資金支付結算業務、或者非法買賣外匯。這也是OTC商戶最核心的刑事風險。我國一直實行外匯管制。任何組織、個人在境內從事外匯買賣、結匯業務，必須獲得國家外匯管理部門的許可並在指定場所進行。任何場外交易，都是違法的。

而非法買賣外匯，又總是伴隨著非法劃轉資金。我國祇允許金融機構、持牌的非金融機構從事支付結算業務。任何未經批准從事資金支付結算業務的，都是違法的。

一旦查實，構成非法經營罪，最高刑期可達有期徒刑15年。

2 幫信罪

毫不誇張的說，這兩年最火爆的罪名之一。早在一年多前的一次計算機協會內部講座上，火小律便指出，需要額外關注這一罪名。

幫助信息網絡犯罪活動罪，顧名思義，是指向網絡犯罪活動提供幫助的行為。隨著網絡犯罪的猖獗、查處越發困難，司法機關不得不將打擊策略調整到外圍的幫助行為。

對於OTC商戶而言，最容易觸及的高壓紅線是“向網絡犯罪分子提供支付結算幫助”。尤其是在當前反洗錢的大背景下，虛擬貨幣已然成為不法分子轉移贓款的重要渠道之一。如果OTC商戶明知資金來源不合法，仍然協助轉移資金，很可能構成犯罪。

此前有媒體稱，警方獲得了一段趙東的某公司員工與涉嫌逃匯不法分子聚集的視頻，懷疑涉嫌協助資金外逃。一旦查實，構成幫助信息網絡犯罪活動罪。雖然是輕罪，最高刑期仍是有期徒刑3年之久。

此前不少人感慨OTC商戶是圈內少數悶聲發大財的群體，然高收益必然伴隨著高風險。處在風口行業，平平安安賺錢才是最重要的。事後處置遠不如事前合規，花小錢省大錢。

趙東案，或許只是開始。圈內都應敲響警鐘。